2025-06-17 14:00
本文来自微信公众号：家办新智点 （ID：foinsight），作者：foinsight，原文标题：《“富有而天真”，新加坡被骗子“围猎”》，头图来自：AI生成
新加坡，这个“财富避风港”，正成为骗子眼中的“狩猎场”。
伴随家族办公室数量激增和高净值人群大量涌入，新加坡的各类精密骗局悄然滋生：从伪装成投资顾问渗透家族财富核心，到操控虚拟资产与假冒银行职员实施跨国诈骗等。
不法分子瞄准制度缝隙和信任盲区，层层设套，令部分富豪和个人深陷骗局、蒙受巨额损失。表面看似法治严密、制度成熟的新加坡，正面临一场关于财富安全与监管升级的双重考验。
一、“每10人中有6人遭遇诈骗”
2024年底，从事销售工作的Lee在WhatsApp突然收到了一个外国号码的联系，称可以为她提供了一份网上兼职工作。一直认为自己工作很普通的Lee欣然同意。
不久，她又接到另一名男子的联系，该男子自称是居住在新加坡的马来西亚人，已婚并育有一子。尽管她怀疑这是一个骗局，但还是决定参与其中，“我只是想吓唬一下那些骗子。我以为我能智胜他们。”
几个月来，该男子每天都给她发来鼓励和愉快的信息。慢慢的，Lee也将他当成一个真正的朋友，“他每天都会问，‘姐姐，你好吗？’要不要试试这份网络工作？久而久之，我就觉得这肯定只是一份兼职，可以赚点外快。”
这份工作据称要求她以加密货币存入押金并完成与大约30个品牌相关的调查，然后连同佣金一起取回押金。一开始，Lee存入的资金很快便有了高出本金之多的收益，她便加大了资金追投。直到存入超过11，000美元时，加密货币平台暂停了转账，并通过电子邮件警告她可能被骗了。
但Lee仍然信任该男子，直到平台要求她投资12万美元，而自己并没有这么多钱时，她才醒悟过来。此时，她已经转了78，000美元，但被告知在工作完成之前不能提取这笔钱。
Lee非常伤心，恳求他们归还自己辛苦赚来的钱，但被拒绝，并建议她向银行或有执照的放债人借钱。
不止Lee，有几个人仅仅只是点击了一下来自Facebook或Instagram上的欺诈广告就损失了16.7万美元。
据资料显示，在新加坡，每10人中就有6人遭遇过诈骗。政府称，其中近一半的诈骗案件来自Meta的平台——Facebook、WhatsApp和Instagram。
过去，至今，新加坡人一直是全球最大的诈骗受害者之一。2023年，新加坡人人均损失4031美元，是所有国家中损失金额最高的国家。
自2019年以来，新加坡的诈骗案件数量和损失金额每年都创下新高。2024年，共报告51，501起诈骗案件，涉案金额超过11亿美元，这是年度诈骗损失首次突破10亿美元大关。其中，警方只追回约1.82亿美元。其中，有超过三分之二的新加坡受害者没有报案。
2025年，仅在1-4月，新加坡就已报告了超过13，000起诈骗案件，受害者损失超过3.137亿美元。
二、他们“富有而天真”
就连“富有者”也难逃被“诈骗”的命运。
一新加坡演员Mike（化名）一直告诫自己要警惕诈骗，尤其是网络诈骗。但当他在约会网站上遇到一位名叫Debra的菲律宾年轻女子时，还是忍不住与其交谈。
几个月的时间里，Debra说服了Mike向一家电子商务企业投资近4万新币（3万美元）的加密货币。当发现所投资的钱一无所获时，Mike要求与Debra进行面对面通话，却发现视频中的人与其个人资料上的照片几乎没有相似之处。
如Mike这样“富有”，被“诈骗”的高净值人士不止一个。
某团伙自2017年起，邀请中国企业主赴新加坡签合约，收取“管理费”或“行政费”。他们租赁Marina Bay Financial Centre等地的办公场所制造正规办公环境，辅以假合约等，模仿高端经营气息。至少10名企业主受骗，总金额逾250万新元。
2025年3月，在一次跨国行动中，新加坡一金融总监被骗子通过Deepfake技术假冒其跨国公司CEO的视频与电话联系，诱导他转账约49.9万新元。所幸通过跨境合作，警方成功追回了该笔款项。
2025年，一名新加坡财经理财顾问在2025年初被“反诈骗中心”（Anti‑Scam Centre）冒充者骗走120万新元，骗子谎称其涉嫌洗钱，需配合调查。
2025年3月，新加坡高等法院下令负责处理涉嫌诈骗犯黄玉志（Ng Yu Zhi）破产财产的私人受托人接受债权人提出1200万美元索赔，该索赔此前已被拒绝。此前，黄玉志通过旗下Envy系列公司制造镍金属交易虚假项目，自2017年起吸纳约15亿新元资金。
该项目承诺15%的季度回报，使用伪造交易合同与历史记录，一些早期投资者收到回报后引诱更多人入局。此案涉及近300名（高净值）受害者，总涉及金额15亿新元，仍在审理阶段，堪称“新加坡史上最大金属诈骗案”。
2025年3月，一名中国富豪起诉四名前雇员，指控他们多年来通过欺诈交易和虚假索赔从其位于新加坡的家族办公室熊猫企业（Panda Enterprise）和利丰国际（LFI）窃取资金。这一事件凸显了某些家族办公室结构的脆弱性。
该富豪为家族办公室熊猫企业（Panda Enterprise）和利丰国际（LFI）的掌控人钟仁海。钟仁海指控称，这四名前雇员滥用他的信任和信心，多年来将7，400万新元（约合4亿人民币）转入自己的账户，或未经授权挪用属于他的资金。
如此看来，这些“富裕人群”往往更容易被诈骗。正如一位曾参与资产追回的人士所说：“他们富有而天真。”
三、连淡马锡都被骗
2025年，新加坡高级政务部长刘燕玲和新加坡主权财富基金淡马锡向公众发出警告，警惕与一张篡改的刘燕玲照片、一个虚假应用程序和一个微信群有关的投资骗局，这些骗局据称都在推广中国的理财产品。
在这张经过篡改的照片中，刘燕玲出席了两个虚构组织——一家中华商会和一家名为太白的资产管理公司——签署谅解备忘录（MOU）的仪式。
淡马锡于5月12日澄清称，太白投资是其全资子公司之一，但否认与太白应用程序或微信聊天群有任何关联。刘燕玲于5月12日在Facebook帖子中表示，她的原始照片是在2024年2月1日新加坡-中国经济伙伴关系会议上拍摄的，并附上了真假照片。
淡马锡和太白投资表示，它们不在中国销售或营销投资产品，也没有授权任何第三方这样做。据报道，已有多人通过太白理财应用程序损失巨额资金。
除此之外，此前淡马锡因投资两个骗子公司——FTX和eFishery失败，决定在三年内将对早期公司的投资削减了88%。
作为FTX最大的投资者之一，淡马锡与软银、贝莱德等公司一起，成为了加密货币史上最大骗局的受害者。该公司还拥有风险投资公司红杉资本等机构投资者。
这笔投资约占淡马锡2023财年投资组合的0.1%，这导致其损失百万元，这“令人丢脸”。
截至2023年3月31日财报显示，2023财年淡马锡净亏损73亿美元。在淡马锡注销了该项投资之后，一些新加坡立法者对该组织的尽职调查提出了质疑。
虽然淡马锡表示，已对FTX进行了“广泛的尽职调查，从2021年2月到10月大约耗时8个月”。淡马锡在谈到FTX的创始人时表示：“从这项投资中可以明显看出，我们对Sam Bankman-Fri