乌干达出现诈骗中国人货柜犯罪集团

本文来自微信公众号： 小聂说非洲 ，作者：聂少锐

最近一个月接到两个诈骗案，套路出奇的一致，自称乌干达的公司从网上采购中国的商品，一般五个货柜起步，少的十几万美金，多的七八十万美金，货柜到了蒙巴萨，提单发到了指定银行，却没人付款，货柜就滞留在蒙巴萨（这段时间可能发生的事太多，货物容易丢失），接到案子后我让朋友查货柜的情况，朋友一听，说这是近一个月来的第五起了，总共有三四十条货柜的货在蒙巴萨，我查了一下公司名称，名称不一样，但是已作案手法来看，肯定是同一批人干的，我想有必要写个文章提醒一下国内的工厂或者供货商，非洲国际贸易一定要不见兔子不撒鹰，DP付款模式不靠谱。

这些年，在东非做生意的中国人，越来越不怕市场竞争，却越来越怕“人”。不是怕客户压价，不是怕同行卷价格，而是怕那种你以为是生意，其实是局的“交易”，这个在乌干达活跃的针对中国人的货柜诈骗链条，再次浮出水面，套路并不复杂，但致命在于——它精准卡住了很多人最习惯、最信任的付款方式：DP（Documents against Payment，付款交单）。

先说结论：这不是个别客户赖账，而是一条有组织、有分工的犯罪链。很多在非洲做贸易的中国老板，对DP并不陌生。简单说，就是“见单付款”：卖方发货，把提单等单据交给银行，买方付款后，银行再把提单放给买方，买方凭提单提货。这套逻辑，在理论上是安全的——因为货权在提单上，谁拿到提单，谁才能提货。但问题就在这里：他们不是不懂规则，而是专门利用规则。这类诈骗的第一步，往往看起来非常“正常”。

对方自称是乌干达客户，有公司、有地址、有税号，甚至有仓库照片、营业执照，看起来一切都很正规。沟通顺畅，下单果断，谈价格也不怎么压，甚至会主动说：可以接受DP付款。

很多人听到这里，心就放下了一半——因为相比OA（赊账），DP至少有银行作为中间环节。但真正的陷阱，从这里才开始。

第二步：指定银行。对方会要求你把提单寄往某一家“合作银行”，通常在乌干达或者第三国，比如迪拜、土耳其，甚至有的说是“国际贸易银行”。你去查，查不到明确信息，但对方会给你一个看似专业的SWIFT、开户地址、联系人。

问题是：你很难核实这个银行是真是假，或者是不是他们控制的壳。很多做外贸的朋友，在这一环节就犯了一个致命错误——默认银行是中立的。但在这个局里，银行不是中立方，而是他们链条的一部分。

第三步：提单被“吃掉”。你把正本提单寄出，以为银行会等买方付款后才放单。但实际上，这些所谓的“银行”，要么根本不存在，要么就是内部勾结，提单一到手，就已经脱离了你的控制。

接下来会发生什么？要么对方直接拿到提单，通过各种手段在目的港提货；要么通过更隐蔽的方式操作——等货到蒙巴萨以后，再进行处理。这里必须讲清楚一点：为什么很多案件都卡在蒙巴萨？因为东非的物流路径决定了——乌干达是内陆国，大部分货物必须经过蒙巴萨港转运。而一旦货柜抵达这里，事情就变得复杂了：

提单一旦被控制，对方可以通过换单、保函等方式提货。

港口代理、清关行、货代环节多，一旦有人配合，风险成倍放大。很多中国卖家人在国内，信息滞后，等发现问题，货已经被提走，这就是他们的核心逻辑：不是在发货前骗你，而是在货已经离开你掌控之后动手。

第四步：失联。

等你发现对方迟迟不付款，联系银行无果，再去找客户，对方已经“消失”。电话打不通，邮箱不回，办公室地址是假的，甚至连公司都是借壳的。你手里剩下的，只是一堆合同、聊天记录，还有一个已经在非洲被“消化掉”的货柜。这类案件，最让人难受的地方在于——它不是暴力，不是抢劫，而是利用规则完成的“合法外衣下的掠夺”。

你每一步看起来都没错，有合同，有客户，有银行，有提单，有DP流程。但组合在一起，就是一个精心设计的陷阱。

说句实话，这几年在东非，类似的套路越来越多，而且越来越“专业”。他们不再是单打独斗的小骗子，而是有组织的团队：

前端有人负责开发客户（会中文、懂贸易）中端有人负责“银行”和文件操作，后端有人在港口、清关环节配合提货，最后还有资金洗白的通道，这已经不是简单的诈骗，而是跨境灰色产业链。

那怎么办？说再多理论，不如讲几条现实的底线：第一，DP不是安全支付方式，它只是“看起来安全”。在高风险地区，如果对方指定银行，你就要高度警惕。

第二，银行必须自己核实。不要用对方提供的联系方式，自己去找官方渠道确认，必要时通过熟悉的国际银行体系验证。

第三，尽量控制提单。比如做电放（Telex Release）+收款后放货，或者直接改成更安全的信用证（L/C）。

第四，关注目的港风险。像蒙巴萨这种区域性枢纽，一旦出问题，跨国追讨成本极高。

第五，不要被“爽快客户”迷惑。在非洲市场，真正做长期生意的人，反而更谨慎、更慢。

发现被骗，请立即在蒙巴萨报警，其实不是发现被骗，是有苗头，有感觉不对劲，就立马报警，先把货物控制住。然后再走退货流程。

写到这里，其实有点沉重。这些年，很多中国人在非洲，从最初的“遍地黄金”，走到今天的“步步惊心”。不是非洲变坏了，而是游戏规则变复杂了，参与的人也变了。你以为你在做生意，但有些人，从一开始就在算计你。这才是最危险的地方。