兼职招聘背后的“跑分”诈骗陷阱

本文来自微信公众号：法治周末报（ID：fzzmb01），作者：王京仔，编辑：马金顺，题图来自：视觉中国

“线上跑分，稳定24小时跑量，时时接单，当日结算”“线下跑分了解一下，到手起步五位数，吃住路费全包，不用任何费用，做的请私信”“收工农盾（银行卡、U盾等）7w，一天结清”……在互联网平台上，充斥着大量类似兼职招聘信息，一不小心，求职者就可能踏入“跑分”陷阱，成为电信诈骗的“工具人”。

这些招聘虽然打着“正规跑分平台”“码商代理”等旗号，实则为招募“跑分”成员、“卡农”，由“卡农”提供银行卡号和身份信息，电信诈骗分子将不法所得转到这些账户中，再由“跑分”团伙操作进行转款分流，并抽取一定佣金。“跑”起来的赃款就完成了“洗白”。

近日，多地警方破获了多起电信诈骗“跑分”洗钱案件。

据公开报道，《法治周末》记者不完全统计发现，从5月至今，全国多地公安机关至少破获了39起“跑分”案，包括天津、广东、内蒙古等十多个省市区，涉案金额达数万元至上亿元不等。

一个月内多地破获“跑分”案件近四十起

“我们关系比较好，他也说到时候给我几千元好处费，我就答应了。”4月初，家住湖北省武汉市新洲区邾城街的吴某，在微信上看到了朋友夏某的询问“你有没有钱用”，对方称可以拿着银行卡“跑分洗钱”，“银行卡越多越好”。

尽管明知“跑分”是违法的，但见有钱可赚，贪图小利的吴某还是答应了朋友。4月7日，吴某带着银行卡、身份证和手机，来到和夏某约定的酒店参加“跑分洗钱”。当天约11个小时时间里，他的银行卡交易流水就达46万元。几天后，吴某的银行卡、网络支付账号相继被冻结，夏某则陆陆续续给了他4500元。

4月底，武汉市公安局新洲分局接到案件线索，吴某有帮助信息网络违法犯罪活动嫌疑，通过调查，反诈民警认为夏某极可能是“一级组织者”，其背后隐藏有洗钱犯罪团伙。

5月7日，夏某被警方抓获归案。其坦白，朋友罗某在3月底找到他，让帮忙收卡“跑分洗钱”，可以获得提成。此后，除了提供自己的信用卡，夏某多次拉人，为罗某提供银行卡。5月8日，以罗某为首的“跑分洗钱”团伙被抓获，涉案人员8人，扣押作案手机20余部、作案银行卡30余张。

通过梳理案情，与罗某同时到案的张某属于不同的“跑分洗钱”团伙，通过排查，5月25日，警方成功抓捕了以喻某为首的“跑分洗钱”团伙，涉案人员达20余名，扣押手机33部、银行卡100余张。

经初步核查，两个“跑分”团伙涉案资金达4000余万元，涉及陕西、湖南、四川、广西、福建等地电诈案件60余起。

作为网络黑灰产业链中的重要一环，“跑分”是有关部门打击电信网络诈骗的重点之一。根据相关公开报道，《法治周末》记者不完全统计发现，仅5月至今，全国多地公安机关至少破获“跑分”案件39起，涉案金额达数万元至上亿元不等，包括天津、广东、浙江、安徽、河北、湖北、福建、云南、吉林、海南、黑龙江、山东、四川、甘肃、陕西、宁夏、内蒙古等十多个省市区。

参与“跑分”或将承担法律责任

“什么是跑分？”在一则破获“跑分”大案的新闻下，有网友留言到。

“跑分”其实质就是“洗钱”，所谓的“分”就是指钱。通过银行卡或微信、支付宝等具有支付结算功能的账户进行收款、转账分流，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，增加公安机关追查资金流向的难度。

事实上，“跑分”也一直是国家开展“断卡”行动的打击重点。

2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定在全国范围内开展“断卡”行动。2021年6月，工信部、公安部联合《关于依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的通告》，明确凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号。

帮助“跑分洗钱”的第三方账户被公安机关依法冻结后，不仅直接影响个人征信，参与“跑分”还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪等，将承担相应的法律责任。

近日，山东省济南市济阳区人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对金某等13人提起公诉。金某等人为牟取非法利益，以“跑分”方式进行洗钱活动，引进网络支付平台、收集大量银行结算账户，短短4个月内支付结算资金2.6亿余元。

《法治周末》记者通过查询12309中国检察网发现，5月以来，在四川、江西、湖南等地，至少有5起因“跑分”而涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的案件被提起公诉。

虚拟货币成“跑分”洗钱工具

随着“断卡”行动的深入推进，电信网络诈骗分子获得银行卡、电话卡等被大大遏制。除了传统手段，他们也开始利用虚拟货币等在线上“跑分平台”进行洗钱。

近日，广东省云浮市罗定市公安局成功打掉一个“跑分”团伙，抓获违法犯罪嫌疑人13名，依法扣押银行卡90张、手机31部、车辆3辆、验钞机2台、笔记本电脑4台、现金人民币15万余元。

经查，该团伙主要由唐某良大量收购虚拟币（USDT币）用于帮助网络诈骗及网络赌博团伙洗钱，其团伙下属涉及该案的银行卡卡主有近40人，涉及电诈案件40余宗。经初步查明，唐某良团伙用于购买虚拟币并出售洗钱的资金达到了人民币240万余元。

《法治周末》记者搜索发现，不少网站和社交平台上，存在大量吸引线上“跑分”的“兼职”“代理”信息。

其中一号称“码商代理”的客服人员表示，通过其发送的链接下载一款专门APP就能沟通、指导“跑分”。根据点位的不同，银行卡每“跑分”一万收益200元，支付宝每一万收益350元，微信每一万收益370元。而这些“跑分平台”都宣称，接单稳定且量大。

面对仍然存在的“跑分”陷阱，多地警方提醒，一定要注意保护个人隐私信息，不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要随意出租出借自己的身份证件、银行账号和U盾等，不要用自己的账户替他人提现，以免沦为犯罪分子的“替罪羊”。

本文来自微信公众号：法治周末报（ID：fzzmb01），作者：王京仔，编辑：马金顺