这次刺激消费政策背后的几个细节

本文来自微信公众号：真叫卢俊 （ID：zhenjiaolujun0426），作者：余奔雷，头图来自：视觉中国

昨天朋友圈被一条信息霸屏了：上午10点开始，各平台和朋友圈就炸开，因为这个文件——《国家发展改革委关于恢复和扩大消费措施的通知》。

文件发布不到半天，包括住房、汽车、家居在内的股价应声大涨。如此重磅的文件，我们也不能错过，团队逐字逐句研究，并掐着点蹲守官方直播。

结合20条促消费措施和当天的发布会，还是挖到了很多意想不到的细节。

从4000多字的文件中，字字句句都围绕着如何扩内需展开——这或许才是当下刺激消费，真正的王道。

虽然最近政策的密集，但这次刺激消费20条背后，不同产业的变化和趋势，依旧值得细细解读。

一、刺激房地产，最大关注点在哪儿

这次国务院政策例行吹风会，提问中并未出现楼市。但看源文件，地产排在大宗消费的第二身位，说明行业依然是拉动消费的重要抓手之一。

大基调也是7月强调过多次的，支持刚性和改善性住房需求，就在当天，上海官方也表态。

图源：财联社

而谈及住房消费，具体有四个维度，这或许将成为地产行业未来最大的内需。

第一个保障房；关注新市民、新青年的住房难问题，依然是未来行业重点。

第二个是老旧小区改造；比如建设养老、托育、助餐、加装电梯等社区设施。

第三个，还是超大特大城市的城中村改造；前两天跟各位统计过超大特大覆盖范围，包括北上广深在内，差不多有接近20个城市，毫无疑问，未来这部分市场潜力是巨大的。

最后，还提到了农房安全，关注农村居民的居住品质等等。

以上维度，主要涉及的群体范围极大，而且更加普惠。

所以各位发现了么：即使扩内需，切入地产的角度也还是民生相关。

结合这两年政策拉长来看，政府的决心态度，已经足够明显了——民生始终大于楼市。

不过，也有一点着实让我意外，频繁出镜的，竟然是地产的下游行业：家装家居，这也是整场发布会的第一个问题。

更震惊的是，官方接连用了“中流砥柱、引擎”这样的字眼。

其中一句原话：“家电行业成为工业稳增长、促消费的重要引擎”。

所以重要性，各位可想而知，因为数据上看：这是一个体量近2万亿的市场，也将会成为房地产行业未来的一个重要增长极。

那接下来的家居市场，怎么做？

我简单总结了下，一个是企业共享，比如复制海尔、格力、美的等龙头企业的模式，并推广出去，带动上下游全面增长。

另一个是产品的互联，也就是提供以物联网为基础的定制化智能家居应用场景，在各种房地产产品里已经在大量使用。

至此，整个行业的未来指向已经足够明确了——作为房地产衍生行业，家居被重点看作了新的增长极。

二、这次刺激消费的重中之重，是汽车

整个20条政策文件中，汽车直接排在房地产前面，被放在了首位——这无疑是吹风会的一个最重要信号。

且4条大宗消费，第一、二条都是关于汽车，篇幅占50%。内容上这次的态度也很坚决，甚至我其实很少见到来自官方这么强烈的措辞：“不得新增汽车限购措施、不得对非本地生产的汽车实施歧视性政策”。

2个“不得”，一层比一层精准、严厉。

当然，作为头号提振对象，除了严厉要求，给到的政策支持也是全面的：从去年7月13个部门出台的12条政策，到今年7月发改委牵头的10条举措，以及这次的《关于恢复和扩大消费的措施》又强调了促进新车、二手车等交易，加大金融支持力度。

甚至连停车位不足的老难题，也系统性考虑到了。

整个汽车消费的政策支持体系，已经越来越完善。

可见汽车当属国家全力支持的产业。

根据官方数据，今年上半年国内汽车销售额2.2万亿元，销售规模1323.9万辆，占国内消费市场的10%，妥妥的消费“四大金刚”之首。

而这些数据中一个最大的亮点，就是正当风口的新能源汽车。目前全国新能源汽车市占率为28.3%，将近三成，今年6月底，全国新能源汽车保有量超过了1620万辆。

这也证实了我这半年的真实体感：打车软件上打到的超过一半都是新能源车。

整体看，这几年相关政策确实没断过，如今是政策面的继续扩大。而且意外的是，这次几乎是面面俱到的支持。

新能源下乡、购置税减免等就不展开了，让我眼前一亮的是这些细节：比如居住区的充电桩设施、峰谷分时的电价政策。

从新能源汽车站上风口开始，这些就一直是千万车主们心中最大的隐痛。

而这次，政策不但鼓励大家买车，还给到了全面、系统性的解决方案。甚至连分时电价政策，如此细枝末节的政策，都被写到了文件里。

可见，国家扶持新能源汽车的决心真的很大，这无疑是未来十年内刺激消费最大的突破口。

三、拉动内需的抓手，下沉到农村

我们还观察到了另外一个消费趋势：从县域下沉到乡村。

此前我们聊县城的时候，也跟各位讨论过县域经济趋势。而这次，拉动内需的抓手，下沉到了农村——作为第四部分的主题，促进农村消费，无疑是未来重大趋势之一。

但站在官方视野上，这个下沉不是今年才有的。从十九大提出乡村振兴战略，农村就一直是政府工作重点。

尤其这几年，农村消费趋势，也发生了很多肉眼可见的变化。从早期家电下乡，到直播电商助农，再到去年至今兴起的村BA、村超等乡村文旅......

以乡镇和村为主的农村消费市场，已经占了国内总市场的38%——接近四成，未来空间巨大。

可以说，扩内需，最大潜力就在农村。

但整体来看，农村消费水平依然不高。

由于物流成本高、消费环境差、缺少服务消费等痼疾存在，消费体验也不乐观。未来政府也将通过建物流站、打通线上销售通道等，解决这些矛盾。

而在大力发展乡村旅游上，除了发布会中特别提到村超，文件还明确把浙江乡村当成学习样板，推广浙江“千万工程”的经验。

比如培育乡村民宿、开发主题旅馆、打造景观农业等等。不知各位是否还记得，之前我们去过的浙江省淳安县汾口镇，就是在村镇建了民宿、诊所、商业街等配套，人气火到买杯奶茶都要排队。

图源：真叫卢俊 摄

作为共同富裕示范区，不得不说，浙江的农村确实超乎很多人想象。而且每个村几乎都有自己的优势产业，比如水稻、茶叶、蜂蜜.....

这次，浙江农村被重点写入20条，也足以说明未来文旅、产业，将成为农村消费的重要趋势。

而农村消费的潜力，值得被看好，被不断地挖掘。

四、如何扩大服务消费

不仅如此，这是一次我看过最罕见的刺激消费。全方位的配套措施，可以说拿出了最体系化的解决方案——尤其是各行各业的准备工作，几乎都做得很到位。

比如，鼓励延长经营时间，发展夜经济，餐饮，各种美食节、美食街区遍地开花，通过延长经营时间等增加城市烟火气。

还有，此前颇有争议的预制菜，也再次被写进政策，成为餐饮培育重点。

在一些争议点上，如安全、营养、健康问题，也明确了解决模式：种养殖基地+中央厨房+冷链物流+餐饮门店，整个长期逻辑非常清晰。

其次，从城市角度，提出更多消费配套的完善；比如打造“一刻钟”便民生活圈、改造步行街等等。

还有发力国际旅游消费城市，这里特别提到了海南。这几年为了建设国际旅游消费中心，提高游客体验，海南一直很努力——尤其在景区改造上，下了很大功夫。

当然，真正拉动消费，金融端的支持也必不可少。

为了促进消费，除了金融机构的支持，给个人方面也提供了充分的条件：比如优化小额消费信贷、信用卡利率、还款期限和授信额度。

这还没完，居然连这些都写进了文件里——“全面落实带薪休假”制度，可以说真的很理解当下消费的矛盾点了。

这不，不到半天，就冲上了各平台热搜。

讲真的，发改委为了刺激消费，关注打工人心声，这好像还是第一次。

这么集中提出大量举措和细节，此前是很罕见的。

五、为了刺激消费，这次真的很拼

这是一次拳拳到肉的消费刺激。不管是地产、汽车、家居、旅游，政策的全局视角，覆盖面之广、程度之深，非常罕见。

难得的是，所有政策最终都落在了消费者的需求、体验上，也让我们看到这次促消费政策最本质的意义：不是所谓的掏空钱包、透支需求，而是满足了一种大众对更美好生活的向往。

说得直白点，就是开心花钱，买到更好、且成本更低的消费服务。

最后想说，关于当前经济，关于未来预期，其实都是无法改变或掌握的。也许此时此刻，我们看到的一个个棘手问题，也可以是无数个转型契机。

眼前趋势下，只有努力适应，才有可能在裂缝中突围。

本文来自微信公众号：真叫卢俊 （ID：zhenjiaolujun0426），作者：余奔雷