要关注你合作方的资金来源哦

本文来自微信公众号： 匹夫老六说财税 ，作者：匹夫老六

2022年的时候，我们以尽调方，参与了一个反向收购，壳是一个做涡轮增压的上市公司，

计划是把一个上海做公交车的公司装进去。

这个项目弄一半，停止了，收购方那个实控人，被证监会立案调查了，说他操纵市场，过了一年，又涉及上百亿的非法集资，当时差点就牵连到我们。

我们当时也有做过侧面了解，收购方名下公司挺多，但都是皮包公司，没啥实业，那个上海的公家车公司也是他后来收的。

能判断出来应该是玩金融的。

但这种情况当时特别普遍，我们也就没当回事。

其实这种挺麻烦的，风险挺高的，因为你不知道他钱是怎么来的。

他们的剧本一般都是说是什么炒股炒房、弄房地产挣的第一桶金等等，反正就是瞎编呗。

基本不是炒股、就是炒房、也有说拆迁的、继承的。

总之就是解释不清楚，钱是哪来的，怎么发的家。

因为，钱不干净。

我们当时就放松警惕了，其实判断出他是做金融的，再多查一查就能发现他们是非吸了，他们玩金融，玩不了别的，全是非法集资。

当时一起的哥们还让我买这个壳的股票，说开盘至少5个涨停板，一年内市值管理股价做到多少多少。

后来我怕内幕交易，就没买，胆小和懒救了我。

刚过了没半年这个新的实控人就被立案调查，说他操纵市场。

我当时还有点担心，因为我有这个实控人微信，还有个群，聊过很多工作上的问题。

当时我自己虽然没买，但给朋友推荐过这个公司。

实控人被立案后过了不到一年，又被牵扯到了一个上百亿的非法集资案件。

警察开始重点调查，这百亿资金，到底去哪了，都进了哪些上市公司，就一点一点的核对，其中，就有我们22年做的那个壳，以及上海那个公交车制造公司。

从那以后，我们就特别注重合作方的资金来源，背景，信用。

不要觉得你的生意没问题，这事就跟你没关系，他的钱如果不干净，肯定是会牵连到咱们的。

你就想，就算你们之间的程序没问题，但他的钱是赃款，你能不受影响么？

而且很可能，他在利用你这环节洗钱啊。

所以多查一查他，资金来源不明的，很笼统的，什么炒股票，做投资，搞房地产，还有继承遗产的，都要小心，

多往上查一层，费费心，多打听打听。

他说炒股票，你聊天问问他，哪年炒的？看好哪只股票啊？你请教请教投资逻辑。

然后你根据他的年龄，入市的时间，看看那几年行情怎么样，他有没有可能通过炒股票获得这么巨额的资金。

而且，要是这种资金体量，他是炒股票获得的，那应该有点名气。

他要说是炒房的，也问问，炒的哪里的房啊，哪年啊，聊天呗。

在北京能通过炒房获得巨额财富的，都得五六十岁了。

说是继承的，那你打听打听人家家族是干啥买卖的呗。

说投资的，问问他投资了哪个项目，哪个上市了，退出了，能有这么高收益啊。

总之，就是多问问，你查完他名下都是空壳，皮包公司以后就要多加小心。

尤其是一些大额的并购、收购，借壳，不知道从哪就冒出来了个金主，年纪轻轻，也不知道他干啥买卖的，却能支配天量资金，还没什么手续。

我以前讲过，很多资金盘，钱还上了就皆大欢喜，还不上就暴雷，就是非法违规产品。

那钱去做什么了？

投资啊，套利啊，挣高收益啊。

各种投资，各种炒，其中就有各种并购，各种借壳，炒壳。

资金盘，非吸，已经算是罪过最小的资金来源了。

总之，咱们不要只关注对方有没有这个资金实力，别一见人家打款痛快，你就放松警惕，要去关注一下资金来源。

这事挺难的，因为角色原因，很多时候，没办法问太多太深，只能靠暗中调查，靠自己判断。

但再难也要提高警惕。

不然，咱们的生意是合法的，但是他的钱不合法，就会牵连到咱们。