银行追索“讨薪”：单家扣回超5800万元

本文来自微信公众号：财经五月花 （ID：Caijing-MayFlower），作者：严沁雯，编辑：袁满，头图来自：视觉中国

“报告期内，本公司执行绩效薪酬追索扣回的员工2876人，追索扣回绩效薪酬总金额5824万元。”

正值年报披露季，一向备受关注的银行薪酬情况浮出水面。随着各家银行年报的陆续发布，有银行罕见披露了2022年薪酬追索情况。

“到手的薪水居然要还回去？”金融行业降薪的消息盛传已久，在此背景下，银行向员工反向“追薪”的现象刺激着公众的神经，一度冲上社交平台热搜。

实际上，银行对员工进行薪酬追索源自各家银行建立的绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。据《财经》记者梳理，目前大部分银行均在2022年年报中宣布建立且实施了这一措施。

在上海金融与发展实验室主任曾刚看来，建立这一制度的核心在于让银行从业者从更长期的角度关注银行的健康发展，把个人的中长期利益与银行的中长期稳健发展绑定。降低个人利益和机构利益之间短期化冲突，为机构长期可持续发展奠定基础。

一、单家追索扣回超5800万元

所谓“绩效薪酬追索扣回”，根据渤海银行在年报中的解释，包括追回已支付的绩效薪酬和止付未支付的绩效薪酬。

事实上，若翻阅近几年上市银行的年报，对于“绩效薪酬实行延期支付及追索扣回机制”的描述并不少见。

据《财经》记者梳理，2022年，包括国有大行、股份制银行及城商行在内的大部分银行均已建立并实施绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。不同银行的建立时间不一，部分银行早在2020年的年报中便对这一制度有所提及。

年报显示，银行建立这一制度多出于监管要求及经营管理的需要。不过，以往鲜有银行公布薪酬追索的具体情况，本次，部分银行对薪酬追索人员数量及金额进行了详细披露。

具体来看，招商银行2022年执行绩效薪酬追索扣回的员工2876人，追索扣回绩效薪酬总金额5824万元；渤海银行则在年报中提到，2022年该行追索扣回370人绩效薪酬1760万元；九江银行没有披露相关人员数量，不过其在年报中披露，报告期内绩效追索扣回金额为163万元。

薪酬在何种情况下会被追回？部分银行在年报中解释了相关情况，均与风险管理有关。

江西银行在年报中指出，该行对不良资产形成负有责任的人员，按不良责任本金大小进行认定，并追索扣回相应绩效薪酬；九江银行则表示，在延期支付期间，出现责任风险损失超常暴露的，该行会对相应责任人的延期支付予以止付，并可对已发放的绩效薪酬进行追回。

此外，工商银行年报显示，对发生违规违纪行为或出现职责内风险损失超常暴露等情形的员工，该行视严重程度扣减、止付及追回相应期限的绩效薪酬。报告期内，该行按照相关办法对因违规违纪行为或出现职责内风险损失超常暴露等情形受到纪律处分或其他处理的员工，均进行了相应绩效薪酬的扣减、止付或追索。

二、与机构长期利益挂钩

“这样处理属于常规操作，行里每年都会提，对象一般为管理层。”一家国有大行员工告诉《财经》记者，若贷款发放后产生不良且无法追回，银行会去查当时收集的资料是否完整，相关负责人员是否尽职。

另有多位银行基层员工向《财经》记者表示，自己并未有经历过薪酬被追回的情况。

而正如银行年报所说，建立相关制度符合监管要求，同时制定这一机制并非新鲜事。

早在2010年，原银监会便印发《商业银行稳健薪酬监管指引》，其中提到，商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定。

2022年8月，财政部发布《关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》，要求金融企业要建立健全薪酬分配递延支付和追责追薪机制。

2023年3月24日，银保监会发布《银行业保险业健全公司治理三年行动取得明显成效》。文中倡导建立精神激励与物质激励并重的激励模式，坚决破除“金融精英论”“唯金钱论”等错误思想，支持银行保险机构根据国家有关规定，探索建立中长期激励机制，将员工激励与机构长远发展更好结合起来。

上述文章同时提到，健全薪酬延期支付和追索扣回机制，截至目前，95%以上机构已制定并实施了绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。

在曾刚看来，相较于其他行业，金融行业更需要中长期激励及约束机制，这与银行的特点有关。绩效薪酬延期支付和追索扣回制度便是约束的一类。

“对于银行来说，风险是滞后的。发放的贷款是否会变成坏账，要到期之后才知道。对银行员工或是高管来说，若只关注短期的激励，比如实现较早的利润情况等，金融机构管理人员或基层员工的行为均会趋向短期化。中长期机制的建立，目的在于让银行员工的利益与银行中长期变化挂钩，抑制短期行为。”曾刚指出。

本文来自微信公众号：财经五月花 （ID：Caijing-MayFlower），作者：严沁雯，编辑：袁满